Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) 22 декабря объявила о предъявлении обвинений трем предполагаемым платформам для торговли криптоактивами и четырем инвестиционным клубам, обвиняя их в масштабном мошенничестве, направленном на розничных инвесторов. По данным SEC, обвиняемые присвоили не менее $14 млн у инвесторов из США и перевели эти средства за границу через сеть банковских счетов и криптокошельков. Регулятор также описал схему привлечения через платные объявления в соцсетях и мессенджерах, которые продвигали торговые советы на основе искусственного интеллекта, а затем направляли людей на поддельные платформы. SEC требует постоянных запретов, гражданских штрафов и возврата средств с начислением процентов в рамках своего расследования.
SEC объявляет обвинения криптоплатформам
Гражданский иск, поданный в Окружной суд США по округу Колорадо, называет три предполагаемые платформы — Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc. — а также четыре инвестиционных клуба: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. SEC сообщает, что обвинения были предъявлены 22 декабря и касаются деятельности поддельных торговых сервисов, ориентированных на розничных инвесторов. Это дело подчеркивает роль онлайн-каналов привлечения в подобных схемах; подробнее о мошенничестве через чаты см. в статье мошенничество в крипточатах.
Детали предполагаемой мошеннической схемы
Судебные документы утверждают, что обвиняемые присвоили не менее $14 млн у розничных инвесторов из США и перевели эти средства за границу через множество банковских счетов и криптокошельков. SEC описывает схему привлечения, начавшуюся с платных объявлений в соцсетях, после чего потенциальных жертв переводили в группы WhatsApp, где лица, выдававшие себя за финансовых специалистов, продвигали якобы основанные на искусственном интеллекте торговые советы. Согласно документам, на платформах не велась реальная торговля, а инвесторов якобы заставляли платить дополнительные комиссии при попытках вывода средств.
Ответ SEC и защита инвесторов
Расследование SEC ведет подразделение по кибербезопасности и новым технологиям; главой подразделения является Лаура Д’Аллард. В иске агентство требует постоянных запретов, гражданских штрафов и возврата средств с начислением процентов. Офис по образованию и помощи инвесторам SEC призывает проверять промоутеров через сайт Investor.gov и с осторожностью относиться к предложениям, продвигаемым в онлайн-группах, что соответствует предыдущим мерам по борьбе с инвестиционным мошенничеством, например, мошенничество в майнинге.
Почему это важно
Если вы занимаетесь майнингом в России, это расследование актуально, поскольку схема использовала каналы, с которыми вы можете столкнуться — платные объявления в соцсетях и мессенджер-группы — для привлечения розничных инвесторов. По версии SEC, жертв направляли в закрытые группы, обещали быстрый доход с помощью AI и переводили на платформы, где реальной торговли не было. Для майнеров, которые обменивают, инвестируют или распределяют доходы, основные риски — попасть на мошеннические предложения, потерять средства и столкнуться с препятствиями при выводе денег без уплаты дополнительных комиссий.
Даже если дело рассматривается в суде США, описанные тактики — поддельные платформы, давление на оплату дополнительных комиссий, движение средств через банковские и криптокошельки — служат предупреждениями, которые можно применять локально. Узнавание схемы привлечения помогает избегать предложений вступить в закрытые группы или переводить средства на незнакомые кошельки и счета.
Что делать?
Следуйте этим практическим рекомендациям, чтобы снизить риск стать жертвой подобных схем:
- Проверяйте промоутеров и платформы через официальные ресурсы, прежде всего Investor.gov, как рекомендует SEC.
- Будьте скептичны к платным объявлениям и нежелательным приглашениям в WhatsApp или другие закрытые группы с обещаниями AI-торговли или гарантированной прибыли.
- Отказывайтесь платить дополнительные «комиссии за вывод» или «верификацию»; в судебных документах говорится, что инвесторов заставляли платить такие сборы.
- Сохраняйте переписку и объявления (скриншоты, сообщения, квитанции об оплате) на случай необходимости подтверждения претензий.
- Если сомневаетесь, не спешите переводить средства и консультируйтесь с проверенными публичными источниками, а не следуйте указаниям из групповых чатов.