Комиссия по ценным бумагам США (SEC) выпустила инвесторское предупреждение 22 декабря о том, что мошенники активно используют групповые чаты для продвижения фальшивых криптовалютных предложений. В предупреждении отмечается, что злоумышленники могут представляться известными экспертами или создавать полностью поддельные личности, иногда с помощью инструментов искусственного интеллекта, включая deepfake-видео, чтобы убедить людей присоединиться к чатам и следовать инвестиционным рекомендациям. Жертв обычно перенаправляют на сайты или мобильные приложения, которые выглядят профессионально, где показываются поддельные балансы и постановочные скриншоты, а затем возникают требования о дополнительных платежах при попытке вывода средств.
Предупреждение SEC о мошенничестве в криптовалютных чатах
В инвесторском предупреждении SEC объясняет, что криптоориентированные групповые чаты часто используются для заманивания розничных инвесторов в мошеннические схемы. Мошенники могут рекламировать такие чаты через объявления в социальных сетях или присылать неожиданные приглашения, делая обсуждения видимыми и авторитетными. При этом злоумышленники нередко выдают себя за финансовых гуру, профессоров или директоров компаний, чтобы завоевать доверие участников.
Как работают мошеннические схемы в групповых чатах
Первый шаг — создание поддельного инвестиционного чата, который выглядит как сообщество с рекомендациями по торговле или токен-оферингам. После привлечения участников мошенники могут использовать фальшивые профили и даже deepfake-видео для подтверждения «экспертности» и продвижения якобы прибыльных стратегий. Дальше жертв направляют на профессионально выглядящие сайты или приложения, где демонстрируются фиктивные балансы и ложные заявления о регуляторном одобрении; при попытке снять средства владельцев просят оплатить несуществующие комиссии.
Признаки мошенничества, выделенные SEC
- Гарантированные или «безрисковые» доходы, которые обещают стабильную прибыль без потерь.
- Поддельные утверждения о регулировании или лицензиях, ссылки на фиктивное одобрение регуляторов.
- Просьбы переслать криптовалюту на неизвестные кошельки или третьим лицам.
- Профессионально выглядящие сайты и мобильные приложения с постановочными скриншотами и фальшивыми остатками на счетах.
Законная деятельность в криптовалюте
SEC подчёркивает, что законная крипто-активность продолжается и функционирует в рамках действующих законов о ценных бумагах. Надёжные операции обычно сопровождаются прозрачной записью в блокчейне и проверяемыми транзакциями, а легитимные посредники работают в предусмотренных правовых рамках. Регулируемые платформы и посредники помогают поддерживать законные инновации и участие инвесторов при соблюдении требований.
Почему это важно
Даже если вы занимаетесь майнингом и не планируете активно торговать, мошеннические схемы в чатах могут затронуть любое криптосообщество: от поиска советов по обмену до предложений о размещении прибыли. Мошенники целят розничных участников, включая тех, кто получает доход от майнинга, и используют доверие в закрытых группах, чтобы направить людей на фальшивые платформы. Понимание механизмов обмана помогает избежать потери средств и лишних эмоциональных решений при управлении криптовалютой.
Что делать?
- Не доверяйте незнакомым приглашениям и не принимайте на веру советы из закрытых чатов — проверяйте личность ведущих и их публичные следы деятельности.
- Не отправляйте криптовалюту на неизвестные кошельки и не переводите средства по указаниям из чатов без независимой проверки.
- Будьте скептичны к обещаниям гарантированных доходов и проверяйте любую информацию о регуляторных лицензиях напрямую на сайтах регуляторов.
- Перед регистрацией на новой платформе проверяйте URL, наличие официальной информации и отзывы вне чата; избегайте переходов по ссылкам из сообщений без проверки.
- Если при попытке вывода требуют дополнительные «комиссии» или штрафы, приостановите операции и уточните происхождение требования — это распространённый приём мошенников.
SEC также привела в своём деле пример с Morocoin, где в обвинениях фигурировали платформы и инвестиционные клубы, якобы привлекавшие инвесторов через соцсети и групповые чаты. Сохранение осторожности, проверка источников и использование регулируемых сервисов помогут снизить риски при обращении с криптовалютой.
