Южнокорейская Financial Intelligence Unit (FIU) наложила на криптобиржу Korbit штраф в размере 2,73 млрд вон (примерно $2,0 млн) за системные нарушения требований по соблюдению регуляторных норм. Регулятор зафиксировал около 22 000 отдельных нарушений в разных категориях, включая дефекты в проверках клиентов и ограничениях по транзакциям.
Причины штрафа для Korbit
FIU подробно указала несколько ключевых проблем в системе комплаенса биржи, которые привели к штрафу и дисциплинарным мерам. Среди основных претензий — массовые нарушения процедур идентификации клиентов и неполадки в системе мониторинга транзакций, из‑за чего подозрительные операции не фиксировались должным образом.
- Около 22 000 нарушений в области соблюдения регуляторных требований.
- Несоблюдение процедур due diligence и ошибки в идентификации клиентов.
- 19 транзакций с незарегистрированными зарубежными виртуальными провайдерами.
- Отсутствие обязательной оценки рисков отмывания денег перед листингом новых цифровых активов.
Эти нарушения FIU расценила как системные, а не единичные сбои, что и послужило основанием для крупного денежного взыскания и персональных взысканий в отношении руководства платформы.
Регуляторная среда в Южной Корее
Южная Корея усилила требования к виртуальным провайдерам после введения Закона о специальных финансовых транзакциях в марте 2021 года, который ввёл строгие правила по борьбе с отмыванием денег и процедурам проверки клиентов. Закон требует от бирж поддерживать надёжные процедуры KYC и отчётность по подозрительным операциям, а также взаимодействие с банковской системой для реального имени клиентов.
Для подробного контекста о развитии регуляции и прецедентах в стране можно посмотреть материал о законе о цифровой безопасности, где обсуждаются предыдущие меры регуляторов и случаи вмешательства после инцидентов с биржами.
Последствия для индустрии
FIU сделала акцент не только на штрафе, но и на персональной ответственности руководства: CEO Korbit получил формальное предупреждение, а Chief Compliance Officer — официальный выговор. Такие меры подчёркивают, что регуляторы могут применять не только финансовые санкции, но и дисциплинарные действия к руководителям бирж.
Это решение также усиливает внимание к комплаенсу у других участников рынка; дополнительный контекст по новостям вокруг Korbit доступен в статье о покупке Korbit, где обсуждаются коммерческие и репутационные аспекты для бирж.
Глобальный контекст регулирования
Данное действие FIU укладывается в общую тенденцию ужесточения правил в разных юрисдикциях, где регуляторы уделяют больше внимания трансграничным транзакциям и проактивной оценке рисков. В этом контексте требования к мониторингу отношений с зарубежными провайдерами и к оценке рисков перед листингом новых активов становятся ключевыми элементами надзора.
Для операторов платформ это означает необходимость более строгого подхода к внутренним процедурам и отчётности, а для рынка в целом — повышенное внимание к прозрачности операций и исполнительной ответственности.
Почему это важно
Если вы майните в России, это решение FIU напрямую не изменяет процесс добычи криптовалюты, но оно влияет на условия обращения и торговли монетами на биржах. Неполадки в комплаенсе биржи могут привести к сложности вывода средств, дополнительным проверкам или снижению доверия к платформе, что влияет на удобство и скорость операций для пользователей.
Кроме того, личные меры против руководителей показывают, что регуляторы готовы добиваться ответственности не только от компаний, но и от их менеджмента, что увеличивает вероятность строгих проверок работы бирж в целом.
Что делать?
Майнерам с от 1 до 1000 устройств стоит проверить, какие биржи они используют для торговли или вывода, и отдавать приоритет платформам с прозрачной политикой комплаенса и сильными KYC/AML‑процессами. Хранение крупных сумм на бирже повышает риск задержек при проверках, поэтому разумно держать основные запасы на личных кошельках с контролем приватных ключей.
- Используйте биржи с понятной историей комплаенса и быстрым доступом к службе поддержки.
- Делайте резервные копии приватных ключей и распределяйте средства между кошельками и проверенными биржами.
- Готовьте документы для KYC заранее, чтобы избежать задержек при выводе средств.
- Следите за сообщениями бирж о блокировках/ограничениях и реагируйте через официальные каналы поддержки.
