Korbit, южнокорейская криптобиржа, получила штраф в размере 2,73 млрд вон ($1,9 млн) от государственногo регулятора за множественные нарушения правил борьбы с отмыванием денег и процедуры верификации клиентов. Регулятор — Служба финансовой разведки (FIU) — установил, что биржа нарушила ключевые положения Закона о специальных финансовых транзакциях, в том числе по процедурам due-diligence и ограничениям операций. В дополнение к штрафу FIU вынесла институциональное предупреждение и приняла персональные дисциплинарные меры в отношении старших руководителей биржи.
Детали штрафа
Сумма штрафа составила 2,73 млрд вон, что эквивалентно $1,9 млн, и стала частью комплексной реакции регулятора на выявленные нарушения. FIU указала на конкретные пробелы в проверке клиентов и контроле операций, которые подпадают под положения Закона о специальных финансовых транзакциях. Подробности предыдущих сообщений о санкциях и системных нарушениях можно найти в материале о том, что Korbit оштрафован.
Санкции против руководства
Помимо финансового взыскания, FIU объявила институциональное предупреждение и указала на персональную ответственность руководителей. В официальном уведомлении регулятор отметил, что к связанным должностным лицам применены дисциплинарные меры, включая предупреждение для гендиректора и выговор сотруднику, ответственному за отчетность. Эти шаги направлены на усиление ответственности менеджмента за соблюдение AML/KYC-процедур.
Планы приобретения Mirae Asset
Штраф последовал в то время, когда группа Mirae Asset ведет переговоры о приобретении контрольного пакета Korbit в сделке, которую в прессе оценивали до $98 млн. В сообщениях также отмечается, что у Mirae Asset ранее не было бизнеса в криптосегменте, что делает покупку нетипичной для группы. Подробнее о переговорах и планах приобретения доступно в материале о покупке Korbit.
Проверка FIU и выводы
FIU провела выездную инспекцию в Korbit в октябре 2024 года и в ходе проверки выявила тысячи нарушений требований AML и KYC. Регулятор подчеркнул, что эти меры входят в рамки его работы по укреплению возможностей по противодействию отмыванию денег и повышению правовой комплаенс-системы бизнеса с целью поддержания доверия к рынку виртуальных активов. В ведомстве связали принятые санкции с необходимостью усилить контроль со стороны бирж.
Предыдущие меры
FIU ранее применяла аналогичные меры к другим крупным платформам: в ноябре регулятор наложил штраф на Dunamu, оператора Upbit, в размере $25 млн и ввел дополнительные санкции за схожие нарушения. Это показывает продолжающееся внимание регулятора к соблюдению AML/KYC на рынке виртуальных активов и последовательное применение санкций при выявлении нарушений.
Почему это важно
Для майнера с одним или сотнями устройств сами по себе решения FIU не меняют работу оборудования или добычу валюты, поскольку санкции направлены на биржу и её процедуры. При этом усиление контроля и требования к верификации клиентов могут повлиять на условия вывода средств, комиссии и скорость обработки транзакций на площадках, где вы храните или продаёте добытую криптовалюту.
Также важно учитывать, что регуляторные действия влияют на репутацию бирж и их готовность к работе с клиентами; это отражается в политике KYC/AML и в том, какие операции биржа допустит без дополнительных проверок. Поэтому даже косвенные изменения в подходах бирж к комплаенсу могут изменить ваш пользовательский опыт при работе с площадками.
Что делать?
- Проверяйте требования KYC/AML на биржах, где держите или продаёте криптовалюту, и заранее подготовьте документы для быстрой верификации.
- Делайте резервные планы вывода средств: имейте несколько проверенных площадок и учтите, что на некоторых из них могут вводиться дополнительные проверки.
- Ведите учёт транзакций и сохраняйте подтверждающие документы — это упрощает прохождение проверок и уменьшает риск задержек при операциях.
- Следите за официальными уведомлениями бирж и регулятора, чтобы своевременно реагировать на изменения в правилах и процедурах.
