Financial Times опубликовала материал, в котором утверждается, что с 2021 года биржа Binance обработала сомнительные транзакции на сумму не менее $1,7 млрд, причём эти переводы приходились на 13 аккаунтов. Журналисты получили внутренние документы с данными KYC, IP-адресами и историей операций клиентов из ряда стран, и обратились к представителям биржи за комментарием, но ответа не получили. В источнике также указано, что все 13 аккаунтов получили около $29 млн в USDT, а один аккаунт, связанный с 25‑летней жительницей Венесуэлы, показал $177 млн прибыли за 14 месяцев при более чем 640 транзакциях. Материал поднимает вопросы о работоспособности существующих процедур контроля и мониторинга.
Обвинения в адрес Binance
В публикации обвинения сформулированы как претензии в содействии деятельности криптовалютных мошенников через платформу. Утверждается, что проблемные операции сосредоточены на ограниченном числе аккаунтов — именно 13, — и что по этим счетам прошли крупные суммы, вызывающие подозрения. Внутренние данные, полученные журналистами, включали элементы KYC и технические метаданные, что позволило проследить географию операций и поведение счетов.
Детали подозрительных транзакций
Среди ключевых деталей — суммарный объём сомнительных переводов не менее $1,7 млрд и то, что все 13 аккаунтов в сумме получили около $29 млн в USDT. Особое внимание привлёк аккаунт, связанный с 25‑летней жительницей Венесуэлы: за 14 месяцев он показал $177 млн прибыли и провёл более 640 транзакций. В материалах также отмечены операции с участием пользователей из Сирии, Китая, Бразилии и Венесуэлы, а некоторые из аккаунтов столкнулись с санкционными ограничениями со стороны Израиля.
Реакция и комментарии
По информации публикации, представители Financial Times обращались в Binance за разъяснениями, но ответов не получили. В материале цитируется мнение руководителя отдела трейдинга компании ONE Ника Хизера, который указывает на необходимость внедрения адаптивных механизмов мониторинга, поскольку текущие инструменты, по его словам, не справляются с нетипичными схемами переводов. Ранее Binance уже подвергалась американским санкциям, и после предыдущих претензий платформа заявляла о намерении усилить проверку сомнительных платежей и внедрить всесторонний мониторинг.
Проблемы с мониторингом и контролем
Несмотря на заявления о новых процедурах KYC и AML, публикация подчёркивает, что практическая эффективность мер вызывает сомнения. Отдельно отмечено, что ряд чиновников США заявил о том, что сервис не уведомил уполномоченные органы о более чем 100 тыс. подозрительных платежей, что ставит вопрос о полноте исполнения обязательств по уведомлениям. Учитывая сообщения о продолжающейся работе проблемных аккаунтов, в материале указывают на пробелы в техническом контроле и потребность в гибкой, адаптирующейся системе мониторинга.
Почему это важно
Если вы майните и используете централизованные биржи для конвертации криптовалюты, ситуация вокруг Binance показывает — наличие процедур KYC и AML не всегда гарантирует отсутствие проблем с контролем. Это важно даже для небольших майнеров, потому что любые сбои в мониторинге на стороне биржи могут привести к ужесточению правил, заморозке переводов или возрастанию требований к верификации для всех пользователей. При этом изменения в политике бирж происходят извне и могут повлиять на скорость и удобство вывода средств.
Что делать?
Для майнера с 1–1000 устройствами полезны простые и конкретные шаги, которые помогают снизить операционные риски при работе с биржами. Во‑первых, заранее проходите верификацию и сохраняйте подтверждающие документы: это ускорит реакцию при запросах со стороны площадки. Во‑вторых, распределяйте выводы и не полагайтесь на одну площадку — это снижает риск полной блокировки операций при усилении контроля.
- Проверяйте условия и лимиты площадок до перевода средств и сохраняйте историю транзакций для отчётности.
- Избегайте частых мелких переводов с частой сменой реквизитов — такие схемы привлекают внимание систем мониторинга.
- Следите за официальными объявлениями бирж о правилах KYC/AML и заранее готовьте документы при изменениях процедур.
Если хотите сравнить детали этого инцидента с другими публикациями о Binance и потоках средств, обратите внимание на криптовалютные новости и материалы про крупный биткоин‑кит, которые помогают увидеть похожие сценарии движения средств. Также полезно читать обзоры о реакции рынка и претензиях к бирже, например в статье о претензиях к Binance, чтобы понимать дальнейшие изменения в правилах.
