Банк Таиланда включил tether (USDT) в рамки своего мониторинга как часть более широкой кампании против так называемых «серых» денег. Регулятор отмечает, что значительная часть активности со стабильными монетами на местных площадках связана с иностранными участниками, и в результате к транзакциям с криптовалютой применяют более тщательный надзор. В этом расширенном контроле стабильные монеты выделены как возможный канал для непрозрачных трансграничных потоков капитала.
Почему Таиланд начал мониторинг USDT?
Центробанк идентифицировал стабильные монеты как инструмент, который может использоваться для перемещения средств без надлежащего контроля, поэтому регулятор сосредоточился на их проверке. Кроме того, Банк Таиланда сообщил, что примерно 40% продавцов USDT на тайских платформах — иностранцы, и такие операции вызывают вопросы соответствия местным правилам. При этом власти рассматривают стабильные монеты в контексте более общей проблемы непрозрачных финансовых потоков.
Какие меры принимает Банк Таиланда?
Банк расширил надзор за криптовалютными транзакциями и включил стабильные монеты в рамки мониторинга наряду с другими каналами движения средств. В числе конкретных мер — усиление контроля за операциями и введение требований для коммерческих банков по пометке крупных или подозрительных переводов. Также регулятор внедряет более плотный учёт и процедуры, которые должны позволить эффективнее отслеживать перемещения средств.
Для читателей, кто хочет понять контекст событий, есть пояснения и примеры в материалах о работе самой экосистемы стейбкоинов; см. подробности о Tether и обзор рынка стабильных монет, которые помогают представить, почему регуляторы обращают внимание на эту тему.
Что еще попадает под регулирование?
- торговля цифровым золотом;
- обмен наличных;
- электронные кошельки;
- услуги обменных пунктов.
Мониторинг USDT проводится параллельно с надзором за перечисленными каналами, поскольку регуляторы связывают их с рисками непрозрачных переводов и возможным обходом правил. Такое объединение в рамках одной кампании позволяет контролирующим органам рассматривать потоки более системно, а не по отдельным продуктам.
Какие цели преследуют власти?
Официально цель мер — защита финансовой стабильности и снижение валютной волатильности, которые могут возникать из‑за непрозрачных транзакций. Власти считают, что ужесточение надзора поможет ограничить быстрые и незаметные перемещения капитала, связанные со стабильными монетами и другими немонетарными каналами. В результате регулятор сигнализирует, что крипторынок не будет оставаться вне рамок общей стратегии по борьбе с «серыми» потоками.
Почему это важно
Для майнера в России это означает, что глобальные регуляторные инициативы по стабильным монетам могут повлиять на ликвидность и практики проверки транзакций на отдельных биржах и платформах. Если вы используете сервисы, где торгуются USDT или другие стейбкоины, мониторинг может привести к более строгим процедурам проверки контрагентов и переводов. При этом изменения в тайландском надзоре напрямую не меняют правила в РФ, но задают тренд на усиление контроля в разных юрисдикциях.
Что делать?
- Следите за новостями и заявлением платформ, на которых вы торгуете, чтобы быстро заметить изменения в правилах и лимитах.
- Отдавайте предпочтение юрисдикциям и сервисам с понятными правилами AML/KYC и публичной политикой безопасности.
- Документируйте крупные входящие и исходящие операции — это упростит объяснение источников средств при проверках.
- Разделяйте кошельки для хранения и для торговых операций, чтобы легче отслеживать назначения платежей и историю транзакций.
- Проверяйте контрагентов и избегайте подозрительных предложений, особенно на непроверенных локальных площадках.
Эти простые шаги помогут уменьшить операционные риски и адаптироваться к глобальной тенденции ужесточения контроля за стабильными монетами и связанными каналами перевода средств.
